[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[energy_isere]

Que représente les sommes volatilisée par l' escroc Madof ?

Rien moins que l' ensemble de 3 années entiéres de touts les vols "conventionnels" dans tous les Etats Unis !

Measuring Madoff

Scott Burns, Asset Builder

Media accounts immediately labeled the disappearance of $50 billion, masterminded by Bernard Madoff, as "the largest fraud in history." It is a greater wealth loss than having a household name company -- such as Walt Disney, Anheuser-Busch or Boeing -- vanish without a trace.

The loss is mind-boggling. But the figure does nothing to convey the damage this man has done.

One way to measure the extent of the damage is to compare the $50 billion to measures of loss in the FBI's Uniform Crime Reports. In 2007 there were 9.8 million crimes against property in the United States. This included about 2.2 million burglaries, 6.6 million larceny-thefts and 1.1 million car thefts.

I think you'll agree that 9.8 million crimes represent a veritable army of miscreants. In spite of that, our total losses to property crimes in 2007 were a mere $17.6 billion. To be sure, it didn't feel "mere" if you suffered a burglary. The average loss was $1,991. Nor was it "mere" if you were one of the 6.6 million people who suffered a larceny-theft. In those, the average loss was $886.

But when you add all the losses in 9.8 million common property crimes, it's just a fraction of the estimated $50 billion loss attributed to Bernard Madoff.

... Bernard Madoff has caused losses equal to all the losses caused by all the conventional thieves in America for nearly three full years.
(December 2008)

http://www.energybulletin.net/node/47615

ca veut dire qu' il devrait plusieurs millions d' années de taule !

En attendant le recensencement des dégats et plaignant :

Plus de 8.000 formulaires de plainte pour les clients de Madoff

http://www.boursorama.com/infos/actuali ... ws=6239249

[FOWLER]

Bonne news sur Bourso, les marchés "anticipent" la reprise de l'économie

http://www.boursorama.com/infos/actuali ... ws=6243352

Il ne faut pas confondre anticipation et science fiction !!!

[osas09]

Ça fait infailliblement penser à ces gens qui achètent par correspondance et souvent assez cher des gri-gri divers et variés censés leur apporter le bonheur. Et quand ça ne marche pas, ils portent plainte...

Et moi ca me fait penser que les class action n'existe toujours pas en France.

[Raminagrobis]

Il ne faut pas confondre anticipation et science fiction !!!

A l'époque de Jules Verne, le mot "science fiction" n'existait pas, et on parlait de littérature d'anticipation

[FOWLER]

Ca doit être la chronique d'un très vieux éditorialiste.....

[Iguane]

Les enfants croient au Père Noël. Les adultes croient en la voiture à hydrogène.

Ha, ha, ha ! Génial ça !

[energy_isere]

Le feuilleton Madoff continue

Le «trésor secret» de Madoff

Les liquidateurs de la société de l'homme accusé de la plus importante escroquerie jamais révélée ont retrouvé 830 millions sur les comptes de celle-ci. Une découverte qui pourrait permettre une indemnisation des victimes.

Inespéré. L'enquête du fidéicommissaire chargé de la liquidation de la société de Madoff a permis la découverte de 830 millions de dollars d'actifs « liquides » sur les comptes de celle-ci. Néanmoins, il faut encore éclaircir la délicate situation des actifs dits « off shore ». Les avocats de l'escroc présumé doivent en dresser la liste avant le 26 janvier.

Cette découverte pourrait donc ouvrir la voie à une indemnisation des victimes de l'escroc. Mais selon les liquidateurs, l'identification de tous les liens entre Madoff et ses victimes pourrait prendre encore du temps. La Securities Investor Protection Corp (SIPC), une agence venant en aide aux victimes de faillites, a envoyé à 8000 investisseurs des formulaires de réclamations, alors qu'elle prévoyait au départ de n'en envoyer que 4000. Ceux-ci auraient été clients de Madoff avec des comptes ouverts auprès de sa société au cours des douze derniers mois.


Madoff de retour en prison ?

L'indemnisation prendra vraisemblablement des mois, du fait du mécanisme de « claw back ». Celui-ci devrait contraindre les investisseurs les plus récemment sortis des fonds de Madoff, avant l'arrestation de ce dernier, à restituer leurs plus-values, en se référant à la jurisprudence Bayou, du nom d'un « hedge fund » qui avait monté une escroquerie de type Ponzi (société pyramidale) de 450 millions de dollars, découverte en 2005. L'affaire avait été jugée en 2008. Les victimes de l'escroquerie ayant perçu des intérêts dans les deux ans précédant la découverte de la fraude devraient restituer leur capital.

En attendant, Bernard Madoff pourrait retourner bientôt en prison. Le parquet de New York avait demandé lundi l'emprisonnement du financier, suite à l'envoi de divers objets, un fait qui va à l'encontre des conditions de sa liberté sous caution. Selon le Wall Street Journal, Bernard Madoff et son épouse Ruth auraient, d'après le procureur, envoyé des montres, bijoux et autres objets de valeur au frère de Madoff, à leurs fils, et à un couple en Floride. Un porte-parole du tribunal avait alors précisé que le juge fédéral devant se prononcer sur cette demande a réservé sa décision. Ce dernier attend des compléments d'informations qu'il doit recevoir d'ici jeudi .

http://www.lefigaro.fr/sicav/2009/01/07 ... adoff-.php

[thorgal]

A propos d'établissements financiers, ça chauffe pour les "collecteurs de dettes" aux US :

http://www.nytimes.com/2009/01/03/busin ... ml?_r=1&em

Bon nombre d'emprunteurs sont devenus insolvables, ça force les établissements de crédits (comme Am.X, etc) à la "charité". On atteint donc un nouveau niveau, le serpent se mord la queue en quelque sorte Ces établissements n'ont pas le choix, c'est soit gommer une partie de la dette de leurs emprunteurs, soit risquer ne collecter que dalle. La crise est trop profonde. Bien sûr, ils évitent de le crier sur tous les toits (secret de polichinelle) car ils n'ont pas vraiment envie de voir même leurs emprunteurs solvables commencer à ne plus payer leurs dettes. Héhé, jusqu'où ça va aller tout ça ? ...

Une citation de l'article :

It’s like that old movie ‘Rosalie Goes Shopping.’ When it’s $100,000 of debt, it’s your problem. When it’s a million dollars of debt, it’s the bank’s problem.”

Traduc:
C'est comme le vieux film "Rosalie fait son shopping". Quand c'est 100,000 dollars de dette, c'est ton problème. Quand c'est un million, c'est le problème de la banque ...

[energy_isere]

Révélation de deux nouvelles affaires façon Madoff

WASHINGTON (Reuters) - Les autorités américaines ont révélé jeudi deux nouvelles escroqueries pyramidales du même genre que celle dont est soupçonnée Bernard Madoff mais de moindre ampleur.

Les autorités de régulation des marchés boursiers, la SEC et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ont accusé Joseph S. Forte, 53 ans, d'avoir mis au point un montage Ponzi de 50 millions de dollars, suivant lequel les premiers investisseurs sont rémunérés avec l'argent des derniers déposants.

Les autorités accusent aussi Richard Piccoli, un New-Yorkais âgé de 82 ans, d'un escroquerie du même genre chiffrée à 17 millions de dollars.

L'octogénaire visait une clientèle d'un certain âge, des membres de la communauté catholique, des prêtres notamment, en faisant sa publicité presqu'exclusivement dans les journaux catholiques.

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En ce qui concerne Joseph Forte, il est accusé d'avoir annoncé des rentabilités à ses investisseurs avec une grande constance alors qu'il perdait de l'argent avec une régularité tout aussi grande. Il est accusé d'avoir utilisé des millions de dollars d'honoraires pour son usage personnel et d'avoir utiliser les fonds des investisseurs pour en rembourser d'autres.

Forte affirme qu'il était un trader à succès dans le courtage de contrats à terme sur les matières premières et que son fonds marchait bien, indique la CFTC. Il n'a jamais été enregistré auprès de la SEC, ni son fonds auprès de la CFTC.

La SEC a obtenu en référé le gel des actifs de Forte.

Selon les documents produits par l'accusation, Forte faisait fonctionner sa pyramide Ponzi depuis au moins février 1995 et a demandé une cinquantaine de millions de dollars auprès de 80 investisseurs différents, dont au moins une association caritative, en leur demandant de constituer un pool pour investir sur les cours à terme sur les matières premières.

Selon la plainte déposée par la SEC, Forte a reconnu fin décembre devant les autorités fédérales qu'il faisait fonctionner le montage Ponzi et qu'il ne disposait pas des fonds pour rembourser les investisseurs.

Forte a reconnu avoir falsifié la performance de son fonds dès le début et décidé arbitrairement du pourcentage de gains qu'il annoncerait aux investisseurs.

Entre 1995 et le 30 septembre 2008, Forte a pu faire état de rentabilités pouvant frôler les 38%. Or, entre janvier 1998 et octobre 2008, les pertes nettes de trading de Forte LP se sont élevées à 3,3 millions de dollars, indique la SEC.

Quant à Richard Piccoli, il est accusé par la SEC et le département de la Justice d'avoir procédé à des investissements frauduleux via ses sociétés, Gen See Capital Corp et Gen Unlimited.

Richard Piccoli garantissait aux investisseurs qui lui faisaient confiance un retour sur investissement annuel supérieur à 7% pour une mise de fonds de 5.000 dollars. La rentabilité était plus élevée pour ceux qui misaient plus.

Là encore, Piccoli n'a pas investi les fonds qui lui ont été confiés. A la place il a utilisé les fonds apportés par les nouveaux venus pour rémunérer les investisseurs déjà en place.

La SEC a demandé à la justice de geler les actifs de Piccoli et de Gen-See Capital Corp.

Boursorama

[energy_isere]

Barclays devrait supprimer 2.100 emplois

LONDRES (Reuters) - Barclays va supprimer plus de 2.100 emplois dans sa branche de banque d'investissement et de gestion des investissements (IBIM), soit environ 7% des effectif de ces activités, a déclaré une personne proche du dossier.

Barclays a confirmé avoir entamé une période de consultations avec son personnel "pour réduire les effectifs dans certaines parties de cette branche IBIM, pour s'assurer que la taille de cette dernière répondait aux conditions actuelles de marché".

La source a déclaré que la banque d'investissement Barclays Capital allait perdre environ 1.300 emplois, soit 6% de ses effectifs. Environ 500 postes seront supprimés chez Barclays Wealth et environ 370 chez Barclays Global Investors, a-t-elle ajouté.

[energy_isere]

Lourdes pertes pour Deutsche Bank au 4e trimestre

FRANCFORT (Reuters)

Deutsche Bank annonce avoir accumulé quelque 4,8 milliards d'euros de pertes au cours des trois derniers mois de 2008, un avertissement inattendu sur ses résultats qui fait chuter son action à la Bourse de Francfort.

.....
Des opérations de couverture ont également généré des pertes, a précisé Deutsche Bank, qui table désormais sur une perte d'environ 3,9 milliards d'euros après impôt au titre de l'exercice 2008 dans son ensemble.

......

[Angelus68]

Peur et vertige : la Banque d’Angleterre est autorisée à ne plus publier de comptes hebdomadaires (Telegraph)
mardi 13 janvier

The Government is set to throw out the 165-year old law that obliges the Bank to publish a weekly account of its balance sheet - a move that will allow it theoretically to embark covertly on so-called quantitative easing. The Banking Bill, which is currently passing through Parliament, abolishes a key section of the law laid down by Robert Peel’s Government in 1844 which originally granted the Bank the sole right to print UK money.

The ostensible reason for the reform, which means the Bank will not have to print details of its own accounts and the amount of notes and coins flowing through the UK economy, is to allow the Bank more power to overhaul troubled financial institutions in the future, under its Special Resolution Authority.

However, some have warned that it means : "there is nothing to stop an unreported and unmonitored flooding of the money market by the undisciplined use of the printing presses."
(...)

[energy_isere]

L'Irlande annonce la nationalisation d'Anglo Irish Bank

DUBLIN (Reuters) 15 Jan 2009

Le gouvernement irlandais annonce la nationalisation de la banque Anglo Irish Bank, dont l'action avait perdu plus de 10% sur la journée à la Bourse de Dublin.

Dans un communiqué, le gouvernement a assuré que les activités du groupe se poursuivraient normalement et que la nationalisation permettait d'assurer la protection des dépôts et de l'épargne des clients.

Les actionnaires d'AIB devaient initialement se prononcer vendredi sur un projet d'injection de 1,5 milliard d'euros de capitaux publics dans la société.

[energy_isere]

On sait maintenant que la France n' a pas été épargné, loin de la, du scandale Madoff :

...Le scandale a touché quelques grands noms de la place de Paris et les pertes potentielles estimées pour les banques françaises s'élèvent à environ un milliard d'euros.
.....

http://new.boursorama.com/infos/actuali ... ws=6274988

[energy_isere]

aux USA ca bouge encore beaucoup :

Citigroup se divise en deux après de nouvelles pertes considérables
La banque américaine Citigroup a annoncé vendredi qu'elle allait se diviser en deux, après avoir enregistré de nouvelles pertes considérables au quatrième trimestre, de 8,29 milliards de dollars....

http://new.boursorama.com/infos/actuali ... ws=6275291

et

L'Etat fédéral vole au secours de Bank of America

ank of America (BofA) va recevoir 20 milliards de dollars (15,25 milliards d'euros) de capitaux frais de la part de la Réserve fédérale et la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) afin de renflouer ses comptes après l'acquisition de Merrill Lynch, a annoncé le département américain du trésor vendredi 16 janvier à Washington.

Les 20 milliards d'aide seront puisés dans le premier volet du plan Tarp (Troubled Asset Relief Program) d'aide au secteur financier, a précisé un responsable du gouvernement. En échange de son intervention, le Trésor recevra des actions préférentielles avec un dividende de 8 %. Le Trésor américain va également "fournir une protection face à la possibilité de pertes inhabituelles par leur ampleur dans le cadre d'avoirs estimés à 118 milliards adossés à des prêts immobiliers, résidentiels ou commerciaux, ou d'autres avoirs du même type", précise également le communiqué.

Bank of America avait déjà reçu 15 milliards de dollars du Trésor américain à l'automne dans le cadre du plan de recapitalisation des banques par des fonds publics, une des mesures prises par les autorités américaines pour sauver le système financier. Elle a également reçu il y a quelques jours 10 milliards supplémentaires qui avaient été promis à Merrill Lynch, la banque d'affaires qu'elle vient d'avaler et dont l'acquisition semblerait plus lourde à digérer que Bank of America ne l'escomptait initialement. En contrepartie de cette aide financière, BofA devra respecter des conditions très strictes en matière de salaires et de bonus pour les dirigeants, et devra également modifier son programme de prêts immobiliers.

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http://www.lemonde.fr/la-crise-financie ... 01386.html