[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[energy_isere]

Enorme perte immobilière pour Morgan Stanley

14/04/2010 LeFigaro

La banque d'affaires Morgan Stanley pourrait perdre près des deux tiers des 8,8 milliards de dollars investis dans son fonds immobilier mondial, le Morgan Stanley Real Estate Funds (Msref) VI International rapporte le Wall Street Journal. Cette perte représente donc environ 5,4 milliards de dollars. Si l'information est confirmée, il s'agirait de la plus grosse perte jamais réalisée par un fonds d'investissement spécialisé dans l'immobilier, affirme le quotidien économique.

Les pertes proviendraient d'investissements réalisés dans des propriétés telles que le siège de la Banque centrale européenne (BCE) à Francfort, un projet important à Tokyo et des hôtels Intercontinental à travers l'Europe.

Sur ces 20 dernières années, la branche immobilière de Morgan Stanley a été l'un des plus gros acheteurs de biens dans le monde avec 174 milliards de dollars investis depuis 1991. Cette perte représente d'autant plus un défi pour Morgan Stanley, que la banque essaye de réanimer cette branche. Elle a tentée de créer un nouveau fonds de 10 milliards de dollars, le Msref VII Global, mais il n'a pu en recueillir que la moitié.

http://www.lefigaro.fr/societes/2010/04 ... anley-.php

[energy_isere]

Encore 2 600 licenciements à la Royal Bank of Scotland

http://www.lemonde.fr/europe/article/20 ... _3214.html

[osas09]

Je crois qu'on va bientôt devoir sauver les banques

LES BANQUES DE LA ZONE EURO FACE À DE NOUVEAUX RISQUES


FRANCFORT (Reuters) - Les banques de la zone euro ont amélioré leur capacité de résistance depuis la crise financière mais elles sont confrontées aujourd'hui à de nouveaux risques susceptibles de remettre en cause leur rentabilité, selon la Banque centrale européenne (BCE).

L'amélioration de la rentabilité a permis à certains grands groupes bancaires de la région de porter leur ratio de solvabilité au-dessus de leur niveau d'avant la crise, précise-t-elle dans son rapport sur la stabilité financière.

Le ratio "Tier 1" médian du secteur a atteint 10,6% fin mars contre 10,1% fin décembre 2009, précise la BCE dans ce rapport.

Parallèlement, le rendement des fonds propres des grandes banques a dépassé 11% au premier trimestre contre 2,4% en 2008 et 4,5% en 2009.

Cependant, avertit la BCE, la perspective de pertes de crédit liées à l'évolution de l'économie réelle et la dégradation des conditions d'émission sur les marchés obligataires sont sources de tension.

La BCE note que les grandes banques de la zone euro auront environ 800 milliards d'euros de dettes à long terme à refinancer entre mai 2010 et la fin 2012.

Elle ajoute que l'augmentation sensible des besoins de financement de plusieurs Etats de la région pourrait compliquer ces refinancements et se traduire par une hausse des coûts de financement pour les banques.

"Les émissions d'obligations bancaires sur le marché primaire se sont pratiquement arrêtées en mai alors que s'intensifiaient les inquiétudes des marchés au sujet du risque souverain au sein de la zone euro", poursuit la BCE dans son rapport.

Selon le rapport, les banques de la zone euro risquent de devoir inscrire dans leurs comptes 195 milliards d'euros de dépréciations supplémentaires d'ici la fin 2011.

[dubyda]

Cette fois ci, ça sera dur pour les états de prêter aux banques à cause de la crise des dettes souveraines. Je crains le pire...

[energy_isere]

Il y a un an et demi Lehman Brother faisait faillite.

Sotheby's va vendre aux enchères la collection d'art de Lehman Brothers :

La collection d'art contemporain de la banque américaine Lehman Brothers, dont la faillite en septembre 2008 avait précipité la crise financière, sera vendue aux enchères par Sotheby's au mois de septembre.

Evaluée à plus de 10 millions de dollars, la vente comprendra plus de 400 lots dont des oeuvres de Damien Hirst, Gerhard Richter, Liu Ye et Julie Mehretu, a indiqué Sotheby's vendredi dans un communiqué. Elle se compose de la collection de Lehman mais aussi de celle de la firme de gestion d'actifs Neuberger Berman, qui avait été rachetée par la banque américaine.

Programmée pour le 25 septembre,
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http://www.boursorama.com/infos/actuali ... 9977fdaedc

ca va récuperer une dizaine de millions de $, soit une goutte d' eau pour les créditeurs ....

[Aerobar]

Message subliminal pour suggérer aux Etats européens de liquider leurs musées nationaux ?

[energy_isere]

Message subliminal pour suggérer aux Etats européens de liquider leurs musées nationaux ?

Les musées se liquident tout seul en protégeant mal leurs oeuvres d' arts.
Tel le vol dans la nuit du 19 au 20Mai au musée d' Art Moderne de Paris.
(un Braque, un Léger, un Matisse, un Modigliani et un Picasso)

http://www.lemonde.fr/culture/article/2 ... _3246.html

[energy_isere]

Freddie Mac et Fannie Mae se retirent des marchés d'actions

LEMONDE.FR avec AFP | 16.06.10

Les organismes américains de refinancement hypothécaire Freddie Mac et Fannie Mae, renfloués à répétition à coups de milliards de dollars par le gouvernement américain depuis 2008, ont annoncé mercredi 16 juin qu'ils allaient cesser d'être cotés en Bourse. Les deux organismes ont indiqué qu'ils avaient reçu l'ordre de prendre cette mesure par leur autorité de régulation, l'agence fédérale de financement immobilier (FHFA).

Fannie Mae avait été averti mardi par la Bourse américaine qu'il ne respectait pas les exigences de cours minimum de 1 dollar : lundi, Fannie Mae avait clôturé à 92 cents, tandis que Freddie Mac faisait un peu mieux, à 1,22 dollar en fin de séance. Les établissements garantissent à eux deux 4 800 milliards de dollars de prêts hypothécaires aux Etats-Unis, soit environ les trois quarts de ce marché.

Au début du mois, l'agence d'évaluation financière Standard and Poor's avait estimé à trois ans le temps qui leur serait nécessaire pour écluser les prêts douteux qu'ils détiennent ou garantissent. Les Freddy avaient été mis sous tutelle publique en septembre 2008 pour leur éviter la faillite, avant que le Trésor ne supprime deux mois plus tard le plafond de la ligne de crédit qu'il leur accorde. En 2009, Fannie Mae a accusé une perte nette de 74,4 milliards de dollars sur l'année, et Freddie Mac, de 21,5 milliards. La FHFA a prévenu que "2010 serait probablement une autre année difficile pour les résultats financiers" des deux groupes.

http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[energy_isere]

Procès de Jérôme Kerviel : cinq ans de prison dont quatre ferme requis

AFP le 24/06/2010

Cinq ans de prison dont quatre ferme ont été requis jeudi contre l'ancien trader de la Société Générale Jérôme Kerviel, jugé depuis le 8 juin pour avoir causé début 2008 une perte historique de 4,9 milliards d'euros.

[energy_isere]

Un petit B.Madoff tricolore.

Raymond, le Madoff de la banlieue nord

Par Henri Haget, publié le 04/07/2010

Lui, c'est sur les marchés d'Aubervilliers ou du Plessis-Bouchard qu'il trouvait ses clients. Cet ancien tripier est soupçonné d'avoir escroqué plus de 300 personnes en une quarantaine d'années. Pour un montant de 60 millions d'euros!

a lire ici : http://www.lexpress.fr/actualite/societ ... 03077.html

L' escroquerie est universelle et intemporelle.
Les naifs sont légions.

[energy_isere]

Opération vérité sur la santé des banques européennes

Le secret sera gardé jusqu'à vendredi 23 juillet, 18 heures, quand seront dévoilés les résultats des tests de solidité des 91 plus grandes banques européennes.

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http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[energy_isere]

Opération vérité sur la santé des banques européennes

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le résultat est tombé :

Sept banques européennes ont échoué aux stress tests :

LONDRES (Reuters) - Sept banques européennes sur les 91 soumises aux tests de résistance ont échoué, a annoncé vendredi le Comité européen des contrôleurs bancaires (CEBS).

Cinq banques espagnoles (Civica, Cajasur, Unnim, Espiga et Diada), une banque grecque (Atebank) et l'allemande Hypo Real Estate , n'ont pas été en mesure de maintenir un ratio de stabilité financière Tier 1 d'au moins 6% dans le scénario le plus défavorable utilisé par le CEBS dans ses tests et pourraient se voir contraintes de procéder à un renforcement de leurs fonds propres.

La publication des "stress tests" est censée prouver aux investisseurs que les 91 banques de l'Union européenne passées au crible à travers 20 pays peuvent supporter une nouvelle crise économique et financière et que les autorités sont capables de résoudre les problèmes des établissements qui ne passeraient pas les tests.

Les quatre banques françaises BNP Paribas, Société générale, Crédit agricole, BPCE, tout comme la banque franco-belge Dexia ont toutes passé avec succès ces tests.

Le scénario retenu correspond à une dépression macroéconomique extrêmement sévère et sans reprise immédiate. L'hypothèse de croissance dans le scénario "stressé" donne deux années de contraction du produit intérieur brut (PIB) dans la zone euro: -0,2% en 2010 et -0,6% en 2011.

http://www.boursorama.com/infos/actuali ... 01c20cac50

[Angelus68]

Voir le blog de Paul Jorion http://www.pauljorion.com/blog/ sur le sujet. Ou sont passé le très grand nombre d'actif toxique, peut être dans une autre galaxie ? On recule de plus en plus pour mieux sauté...

[AJH]

il est tout à fait évident que les stress test ne prenant en compte que de faibles hypothèses de crise en ce qui concerne le PIB et aucune hypothèse de défaut souverain (voir sur http://postjorion.wordpress.com/2010/04 ... te-de-qui/ "Qui détient la dette de qui?" les engagements des banques sur les différents pays), ne veut pas dire grand chose; tout ce qu'on peut dire c'est que les banques ayant des tests positifs sont actuellement dans des situations équilibrées

[energy_isere]

C'est toujour ca de repris de la poche des banquiers :

BARCLAYS versera une amende de 298 millions de dollars aux USA :

(AOF) - Barclays a accepté un accord à l'amiable avec la justice américaine et devrait verser une amende de 298 millions de dollars au Trésor américain. La banque britannique est accusée d'avoir procédé à des échanges commerciaux avec des pays faisant l'objet de sanctions économiques : Cuba, l'Iran, la Libye, le Soudan ainsi que la Birmanie. Barclays a reconnu avoir traité avec ces pays entre 1995 et 2006.

http://www.boursorama.com/infos/actuali ... 97a7ac202a

Barclays est une entreprise Britannique, tout comme BP.

Barclays est une banque britannique basée à Londres au Royaume-Uni et fondée en 1896. Le groupe est coté sur l’indice FTSE 100 de la bourse de Londres et fait partie des « big five », les 5 plus grandes banques britanniques.