[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Discussions traitant de l'impact du pic pétrolier sur l'économie.

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par mobar » 15 mars 2023, 19:32

Pourquoi faudrait il que le saoudien monte au capital si la banque n'était pas en difficulté?
Pourquoi la banque est en difficulté?
Une coïncidence :-" ... fortuite ou pas!
https://youtu.be/0pK01iKwb1U
« Ne doutez jamais qu'un petit groupe de personnes bien informées et impliquées puisse changer le monde, en fait, ce n'est jamais que comme cela que le monde a changé »

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 15 mars 2023, 19:49

mobar a écrit :
15 mars 2023, 19:32
Pourquoi faudrait il que le saoudien monte au capital si la banque n'était pas en difficulté?
Pourquoi la banque est en difficulté?
Une coïncidence ... fortuite ou pas!
Je vais pas perdre mon temps à tout t'expliquer parce que ça ne te conviendra pas comme d'habitude. Lis la presse sur le sujet.

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par Glycogène » 15 mars 2023, 19:54

Ce n'est pas une coïncidence.
Dans les 2 cas c'est la remontée des taux qui est la cause (enfin, la première cause est la déréglementation qui incite à faire des montages financiers non robustes à une montée des taux, en gros qui incite à faire du Ponzi).
Que ça se passe à qq jours d’intervalle et non qq semaines est peut être un hasard, mais ça correspond à une fin de trimestre. Les différentes banques qui ont faits faillites ou sont en passe de le faire ont pu résister à la montée des taux depuis avril 2022. Mais depuis janvier le taux de la FED dépasse 4%, ça commence à faire mal visiblement (j'avais écrit "ça commence à piquer", mais trop de risque de contresens :mrgreen: ).

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 15 mars 2023, 19:56

Oui, c'est bien la hausse des taux la cause racine.
Glycogène a écrit :
15 mars 2023, 19:54
Mais depuis janvier le taux de la FED dépasse 4%, ça commence à faire mal visiblement (j'avais écrit "ça commence à piquer", mais trop de risque de contresens ).
on va donc voir comment ca réagit très bientôt à la BCE sur le sujet :
.............
Credit Suisse, qui connaît des difficultés bien identifiées depuis longtemps, est beaucoup plus imbriquée dans le système financier mondial que SVB, avec de nombreuses filiales en dehors de la Suisse, a déclaré Andrew Kenningham, économiste en chef chez Capital Economics.

Les turbulences des marchés pourraient avoir des conséquences sur la décision jeudi de la Banque centrale européenne concernant la hausse des taux. Jusqu'à récemment, un relèvement de 50 points de base était quasiment acté - la BCE elle-même ayant fait des annonces en ce sens - mais désormais le scénario d'une hausse d'un quart de point est privilégié par les marchés monétaires, avec un pic du taux de dépôt à 3,25% cette année.

"La décision facile à prendre pour la BCE jeudi est d'opter pour 25 points, de poursuivre le cycle de hausse, tout en soulignant les risques actuels.
..................
extrait de : https://www.usinenouvelle.com/article/n ... e.N2111591

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 16 mars 2023, 09:07

Credit Suisse va emprunter jusqu'à 50 Mds de francs suisses auprès de la banque centrale suisse

Par Claude Leguilloux le 16/03/2023

Credit Suisse qui est tombé au plus bas de son histoire en bourse mercredi, à 1,70 CHF, annonce qu'il empruntera jusqu'à 50 milliards de francs suisses (50 milliards d'euros) auprès de la banque centrale suisse, pour renforcer ses liquidités dans le cadre d'une "action décisive". L'institution bancaire suisse a déclaré hier soir qu'elle était "disposée à fournir des liquidités à la banque".

L'emprunt se fera dans le cadre d'une facilité de prêt couverte et d'une facilité de liquidité à court terme, entièrement garanties par des actifs de haute qualité. Credit Suisse a également annoncé des offres de titres de créance de premier rang pour un montant de 3 milliards de francs.
.............................
https://www.boursier.com/actions/actual ... 96819.html

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 16 mars 2023, 23:33

Les géants de Wall Street à la rescousse de First Republic

AFP•16/03/2023

Onze grandes banques américaines ont choisi jeudi de venir ensemble à la rescousse de l'établissement en difficultés First Republic et éviter ainsi qu'il ne devienne le prochain domino à tomber après trois faillites d'affilée.

Elles se sont engagées à verser au total 30 milliards de dollars de dépôts dans First Republic. C'est le signe, selon elles, de leur "confiance dans le système bancaire" du pays, indique un communiqué commun.

..................
Il est prévu que Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase et Wells Fargo, les quatre plus grandes banques du pays par la taille des actifs, apportent, chacune, cinq milliards de dollars.

Les banques d'affaires Goldman Sachs et Morgan Stanley doivent verser 2,5 milliards chacune tandis que BNY Mellon, PNC Bank, State Street, Truist et U.S. Bank doivent débourser 1 milliard.
.................
https://www.boursorama.com/actualite-ec ... f145fbc344

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par tita » 17 mars 2023, 10:41

Malgré le prêt annoncé par la BNS, on peut pas dire que le cours de Crédit Suisse ait fortement rebondit. C'est plutôt une stabilisation.

C'est pareil pour les banques française (société générale, BNP, Crédit Agricole).

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par mahiahi » 17 mars 2023, 11:46

Comme d'habitude, on nous jure que nous ne sommes pas exposés ;
puis que les chutes constatées ne concernent que des entreprises fragiles ou mal gérées (comme si la tempête n'abattait que les arbres solides) ;
puis qu'il faut que le peuple fasse des efforts pour nous mettre à l'abri ;
puis qu'il faudra vivre avec...
C'est quand tout semble perdu qu'il ne faut douter de rien
Dieu se rit des hommes déplorant les effets dont ils chérissent les causes
Défiez-vous des cosmopolites allant chercher loin dans leurs livres des devoirs qu'ils dédaignent remplir autour d'eux

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 17 mars 2023, 20:49

Silicon Valley Bank Financial se place sous la loi sur les faillites pour se réorganiser
SVB Financial Group a annoncé vendredi avoir demandé à bénéficier de la protection de la loi américaine sur les faillites ("Chapter 11") afin de trouver des repreneurs pour ses actifs après la chute de sa banque californienne Silicon Valley Bank.

REUTERS 17 Mars 2023

Cette dernière, spécialisée dans le financement d'entreprises technologiques, a été reprise il y a une semaine par les autorités de régulation fédérales après une chute soudaine qui a secoué les marchés financiers.

Face à des retraits massifs de ses clients, Silicon Valley Bank a dû vendre un portefeuille obligataire dont la valeur a baissé avec la remontée des taux de la Réserve fédérale, ce qui lui a fait perdre 1,8 milliard de dollars.

L'ouverture de la procédure de faillite intervient quelques jours après l'adoption de mesures d'urgence par les régulateurs et les responsables politiques pour restaurer la confiance dans le secteur bancaire.

Mais les doutes demeurent, d'autant qu'un autre acteur fait parler de lui depuis ces dernières 24 heures. Emportée par la débâcle SVB et Signature, First Republic Bank a vu son cours boursier chuter de 70% depuis le 8 mars, ce qui a poussé les grandes banques de Wall Street à réunir 30 milliards de dollars de fonds pour tenter de sauver cette banque régionale.

SVB Financial Group avait annoncé lundi qu'elle envisageait d'étudier des options stratégiques pour ses activités, y compris SVB Capital et SVB Securities, deux actifs qui ne sont pas inclus dans son recours au "Chapitre 11".

La banque en difficulté a déclaré qu'elle allait poursuivre le processus d'évaluation des alternatives pour son activité de capital-risque SVB Capital, SVB Securities et les autres actifs et investissements de la société.

Elle a dit disposer d'environ 2,2 milliards de dollars de liquidités et ajouté que ses actifs, à fin 2022, s'élevaient à 209 milliards de dollars.
https://www.usinenouvelle.com/article/s ... r.N2112391

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 17 mars 2023, 21:32

Des banques limitent leurs opérations avec Credit Suisse sources
le 17/03/2023
https://www.boursier.com/actualites/reu ... 22408.html

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par Glycogène » 18 mars 2023, 00:22

tita a écrit :
17 mars 2023, 10:41
Malgré le prêt annoncé par la BNS, on peut pas dire que le cours de Crédit Suisse ait fortement rebondit.
Disons que Crédit Suisse accumule les casseroles :
https://www.theguardian.com/business/20 ... be-worried
Au cours des trois dernières années seulement, le Credit Suisse :
- a été pris dans l’espionnage d’entreprise après avoir embauché des espions professionnels pour suivre les cadres sortants;
- a admis avoir fraudé des investisseurs dans le cadre du scandale des prêts «thon obligataires» du Mozambique , entraînant une amende de plus de 350 millions de livres sterling;
- et a été impliqué dans l’ effondrement du prêteur Greensill Capital et du fonds spéculatif américain Archegos Capital en 2021.

Il a également été critiqué après la publication de l’enquête sur les secrets suisses par des médias mondiaux, dont le Guardian en 2022, qui a montré qu’il avait servi des clients impliqués dans la torture, le trafic de drogue , le blanchiment d’argent, la corruption et d’autres crimes graves pendant des décennies.

Cette même année, les procureurs suisses ont reconnu la banque coupable d’avoir aidé à blanchir de l’argent au nom de la mafia bulgare, bien que la banque ait nié les actes répréhensibles et ait l’intention de faire appel de la décision.

Mais les problèmes n’ont pas encore disparu. Plus tôt cette semaine, le prêteur a admis qu’il y avait eu des « faiblesses importantes » dans ses contrôles internes liés aux rapports financiers, mais les patrons assurés travaillaient sur un plan pour « renforcer les cadres de risque et de contrôle ».

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par tita » 18 mars 2023, 10:00

Glycogène a écrit :
18 mars 2023, 00:22
tita a écrit :
17 mars 2023, 10:41
Malgré le prêt annoncé par la BNS, on peut pas dire que le cours de Crédit Suisse ait fortement rebondit.
Disons que Crédit Suisse accumule les casseroles :
https://www.theguardian.com/business/20 ... be-worried
Oui, c'est ce que je disais plus haut. Pour le cas de Crédit Suisse, c'est plus profond que les hausses de taux d'intérêts.

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 18 mars 2023, 10:15

UBS en pourparlers pour racheter Credit Suisse, selon le FT

Article de AFP 17 mars 2023

UBS, la première banque suisse, est en pourparlers pour le rachat total ou partiel de Credit Suisse, son rival en grandes difficultés, avec la bénédiction expresse des autorités de régulation suisse, affirme vendredi le Financial Times.


Les régulateurs suisses - la banque centrale (BNS) et le gendarme des marchés financiers (Finma) - ont indiqué à leurs collègues américains et britanniques que le rachat par UBS était "leur plan A" pour stopper la crise de confiance dont souffre Credit Suisse, écrit le FT, citant une source anonyme ayant connaissance de ces pourparlers.

La banque centrale suisse "souhaite une solution simple avant que les marchés n'ouvrent lundi", assure le quotidien des affaires, qui reconnaît qu'il n'est pas certain qu'un accord puisse être trouvé.

UBS veut évaluer quels risques un rachat total ou partiel de son rival pourrait faire courir à ses propres activités, a expliqué une autre source anonyme au FT.

Interrogée par l'AFP, la BNS a répondu qu'elle "ne commente pas" tout comme le Credit Suisse. UBS et la Finma n'ont pas répondu aux sollicitations dans l'immédiat.

Credit Suisse est dans la tourmente depuis deux ans, mais les choses se sont accélérées mercredi quand les investisseurs - ébranlés par la faillite de la Silicon Valley Bank aux Etats-Unis - ont vendu massivement les titres de la deuxième banque suisse.

Credit Suisse est considéré comme un maillon faible du secteur bancaire depuis une série de scandales et un plan de restructuration qui peine à convaincre.

A la fin de la journée de mercredi, la capitalisation boursière de la banque zurichoise était inférieure à 7 milliards de francs suisses, une somme dérisoire pour l'une des 30 banques au monde considérées comme trop importantes pour les laisser faire faillite.

Mercredi soir, après être restée silencieuse toute la journée, la banque centrale suisse a apporté un soutien verbal et offert des liquidités.

Dans la nuit de mercredi à jeudi, Credit Suisse lui a emprunté 53 milliards de francs suisses pour se donner un ballon d'oxygène et avancer dans sa restructuration.

Pour la BNS, il s'agissait de rassurer les marchés du monde entier.

Cela a fonctionné pour un temps, mais le titre a rechuté de plus de 8% vendredi.

Cette banque, fondée en 1865, qui a été un acteur essentiel du miracle économique suisse, ne vaut plus en Bourse que 8 milliards et quelques de francs suisses, quand UBS en vaut 56,6 milliards.

- Hypothèse fréquente -

l'hypothèse d'un rachat du Credit Suisse par une banque avait aussi été évoquée par les analystes de J.P Morgan cette semaine, "avec UBS comme option potentielle".

Compte tenu du poids que ce rapprochement conférerait aux deux banques, ils imaginent que la branche helvétique de Credit Suisse, qui regroupe la banque de détail et les crédits aux PME, pourrait être introduite en Bourse ou scindée.

Avec l'effondrement de son action, qui a touché un plus bas historique mercredi à 1,55 franc suisse, la capitalisation boursière de Credit Suisse a fondu, faisant potentiellement de la banque une proie facile à absorber.

L'idée d'un rapprochement des deux plus grandes banques suisses refait régulièrement surface, mais est généralement écartée en raison des questions de concurrence et des risques pour la stabilité du système financier suisse vu le poids qu'une fusion leur donnerait.

Quant à UBS, elle a passé plusieurs années à se redresser après sa grave crise en 2008, et il n'est pas sûr qu'elle veuille se lancer dans une nouvelle restructuration maintenant qu'elle commence à récolter les fruits de ses efforts.
https://www.msn.com/fr-fr/finance/other ... 9f3a&ei=15

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par tita » 18 mars 2023, 10:51

Très certainement que la fusion UBS-Crédit Suisse ne serait pas autorisée pour des questions de concurrence.

La crise de Crédit Suisse va durer quelques mois, au moins. Beaucoup de questions sur les solutions possibles.

https://www.rts.ch/info/economie/138720 ... perts.html

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Re: [Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

Message par energy_isere » 18 mars 2023, 22:03

Tout comprendre de la faillite de la Silicon Valley Bank par Xavier Delmas https://www.youtube.com/watch?v=Sm-XpayEEis 16 mn
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